如何做好基金组合的配置?如何给基金组合做再平衡?

更新时间:2023-08-14 21:01:00 作者:通达百科

如何做好基金组合的配置?如何给基金组合做再平衡?

如何做好基金组合的配置?

1.首先需要根据自己的需求进行选择,选择适合自己风险偏好、投资期限以及投资目标的基金。 2.要多样化配置,投资不同类型、不同风格、不同规模的基金,以降低风险。 3.需要重点关注基金的业绩和管理能力,可以通过基金公司的过往业绩、基金经理的工作经验、投资策略等来进行判断。

如何给基金组合做再平衡?

1.设定再平衡的频率和幅度,一般推荐半年或一年进行一次,幅度不要超过20%。 2.确定再平衡的依据,比如可以根据资产比例来实现。当一个资产类别的投资占比达到一定比例时,就需要进行再平衡。 3.再平衡需要考虑到交易成本,应该谨慎地将持有超过再平衡目标的基金卖出。可以考虑通过转换或资产重分配来实现再平衡。

总结:

投资基金需要有合理的配置和再平衡策略,根据自身需求、风险偏好、投资期限和投资目标选择合适的基金,配置多样化的基金组合,重点关注基金的业绩和管理能力。再平衡要设定频率和幅度,确定依据并考虑交易成本,进行合理操作,保持基金组合的稳定和有效回报。

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