涉嫌违法发放贷款罪主要应注意考察哪些方面
2023-09-05
涉嫌违法发放贷款罪主要应注意考察哪些方面
更新时间：2023-09-05 11:30:43 作者：通达百科
1. 涉嫌违法发放贷款罪是指银行、金融机构等在贷款发放方面，故意或者重大过失地违反国家相关法律法规、政策规定，致使国家利益或者社会公共利益遭受重大损失，破坏金融秩序的一种犯罪行为。
2. 在考察涉嫌违法发放贷款罪时，需要注意以下几个方面：
3. 一是查看发放贷款的程序和流程，包括借款人信息采集、资产证明、还款能力评估等方面是否严谨；
4. 二是审核流程是否合规，是否存在违规审批、放款或不履行审批程序等问题；
5. 三是贷款利率是否合规，是否存在超标准、超范围收取贷款利率、担保费等问题；
6. 四是贷款利益输送是否合法合规，是否存在通过发放贷款获取非法利益的行为；
7. 五是借款用途是否合法、合规，是否存在发放贷款用于非法或高风险行业、领域或个人等问题。
8. 总之，银行、金融机构等在发放贷款时，需要遵守相关法律法规和政策规定，并制定相关制度程序，严格审核、严密监管，以确保金融秩序合法有序、社会公共利益得到有效维护。
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